【提言】ＪＡが幸せの架け橋を～大相続時代に備えて～木﨑海洋　行政書士きざき法務オフィス 代表

木﨑海洋　行政書士きざき法務オフィス 代表

きざき・かいよう／1969年東京都出身。行政書士事務所とFP・不動産会社を開設し相続と不動産の実務にあたる。また難しい相続や不動産の話を楽しく分かりやすく情報提供するため「こころ亭久茶」として「落語で学ぶ相続セミナー」を全国のＪＡなどで講演。笑いあり涙ありの講演は相続や終活ブームもあり年間140回を超える依頼があり、多くの会場で満席となる。『家の光』2021年12月号から「こころ亭久茶の相続＆マネー高座」企画を連載中

情報空白の3年間を経て

コロナ禍が落ち着いた昨年の夏以降、イベントやセミナーが各地で再開されています。

今、私が講演をしてもっとも感じることは「みなさん情報に飢えている」ということ。講演が終わると講師の私のところへ列をつくり相談に来ます。相談内容は相続税対策、相続法の改正、終活や認知症対策などです。みなさん、ずっと悩み、不安に思い、誰かに相談をしたかったのだな、とつくづく思います。

とくにインターネットを利用できない高齢の方は情報の空白期間があります。

知ることが幸せの始まり

以前、私の講演に参加された80代の女性Ａさんが「遺言を書きたいんです」と相談に来ました。私は遺言書の案文を作成するため家族構成や財産内容、どのように相続させるかなどを聞きます。

後日、できあがった案文を確認して頂くとＡさんは「こちらで結構です」と。Ａさんの財産なので誰にどう相続させようと自由で私が口をはさむことではありません。しかし、案文の作成中に疑問を拭えなかった私は、Ａさんに尋ねました。「この遺言書では子どもたちは争うかもしれません。何か特別な理由でもあるんですか？」と。Ａさんはしばらく黙ったあと「じつは、だれにも言ってないことなの……」と、亡き夫が借金でトラブルになった話を語り始めました。そしてこの問題で長男に多大な苦労をさせたこと、長男は妹や弟に心配をかけたくないと黙って協力してくれたことも。

「なるほど、そういうことがあったんですね……であれば納得しました。しかしＡさん、そのことを子どもたちに伝えないと、子どもたちは理解できずに争いになるでしょう。その理由も遺言書に書きましょう」「えっ、そんなことができるの？」「できますよ。遺言書には付言事項というものがあり、そこへ財産分けの理由や感謝の言葉など何でも想いを書けます」。するとＡさんは「よかった、これで今までずっと気になっていたことがスッキリしました！」と晴れやかな顔に。

安らかな余生を過ごされた3年後、Ａさんは息を引き取りました。

私は遺言執行者として相続手続きのため遺言書を抱えて子どもたちのもとへ。

子どもたちは心配な顔で私を迎えました。遺産でケンカになるんじゃないか……と。しかし、Ａさんの家族への想いや遺言内容の理由を知った子どもたちは涙を流し始めました。

「お母さんの遺言書が私たちを守ってくれたね」「ありがとうお母さん、そしてお兄ちゃん」

私は手続きを終えると夜空に向かって「お子さんたち、みんな円満に終わりました」と故人へ報告します。きっとＡさんも天国で喜んでいることでしょう。

情報発信はＪＡの大切な役割

高齢でありながら講演会に足を運んだＡさんの意識と行動力は立派です。そして相談をすることで情報が得られ悩みの解決や家族の幸せにつながります。

団塊の世代がこれから迎える大相続時代。相続をきっかけに金融機関や証券会社、保険会社など多くの事業者が顧客の獲得を図っています。そして、コロナ禍でのコミュニケーション不足を埋めるために相続や終活セミナーを盛んに開催しています。情報戦争のごとく、今は早い者勝ちです。

このような状況下で、ＪＡにとって必要なことは、組合員に応じて適切な情報を届けることです。そこでポイントとなるのが「次世代とのつながり」です。親世代は組合員であっても、子ども世代とのつながりがなくては相続をきっかけに次の組合員候補は去っていきます。

地域に根差し次世代とのつながりを持ちやすいＪＡは一歩リード、きめ細かいサービスができるはずです。

組合員や地域の人にとって、ＪＡは重要なコミュニティーの一員です。「ＪＡに相談してよかった」と言ってもらえるような存在であり続けてほしい。その一歩として、情報発信はＪＡの大切な役割でもあるのです。